农商银行成功止损20万

(资料图)

7月14日下午4点多，安徽繁昌农商银行保定支行像往常一样，当班柜员正在准备日结工作。突然，下班前的平静被一阵急促的脚步声打乱。一名鲍姓女士急匆匆赶到营业厅，径直走向智能柜员机，取出银行卡转账汇款。当班柜员张柯见状，便上前协助客户操作。鲍女士焦急地表示，六点之前必须要转到对方账户。客户的回答，瞬间引起当班柜员张柯的警觉，便又“多嘴”问了一些问题，鲍女士的回答前言不搭后语，且含糊其词。 张柯耐心安抚客户，经过仔细询问后得知，该客户在微信上认识了一名网友，后被拉入微信群，该群里很多人在做“任务”获得返利，鲍女士在高返利的诱惑下，也加入其中。她按网友的指示，下载了具有高额投资回报率的APP，并在APP上继续做任务，并且投入越多，获得的返利越丰厚，鲍女士要求将卡上20余万元立即转账给对方。

张柯结合平时所学的“反电诈”知识，立刻作出判断，该客户已落入网络刷单电信诈骗的陷阱，当务之急就是要立即阻止汇款。张柯与当日值班同事对鲍女士进行反诈宣传，告知其可能正在遭受电信网络刷单诈骗，但鲍女士百般恼怒，完全听不进任何劝诫，强烈要求张柯在智能机上进行转账授权，否则就要进行投诉。张柯灵机一动，谎称现在大额汇款系统已经关闭，无法跨行转账，让其明天再来，鲍女士只得悻悻离开。

待鲍女士走后，保定支行立即电话联系了三山经开区公安局民警，在公安民警现场调查下，确认对方为电信诈骗团伙。在银行和警方通力协作下，鲍女士终于清醒，认识到自己遇到了电信诈骗，对保定支行及柜员张柯的及时制止表示衷心感谢，帮助自己保住了20多万元的“血汗钱”。

当前，电信网络诈骗案件高发，银行作为守护老百姓“钱袋子”的第一道防线，对银行柜面业务风险研判提出更高要求。一直以来，繁昌农商银行定期召开会议，始终不离反诈这个主题，时刻提醒柜面要注意识别客户身份，加强账户管理，强化员工反诈意识和识别能力；对来行办理转账的客户，进行防范电信网络诈骗宣传，引导客户做好资金安全。据悉，7月初，当地人行下发涉诈账户排查，其中涉案账户在保定支行ATM机上有取现行为，繁昌农商银行积极配合三山经开区公安局抓获两名出租银行账户转移诈骗资金的犯罪嫌疑人。

下一步，繁昌农商银行将坚决履行金融职责，不断强化警银联合，持续开展金融知识普及工作，切实保障客户资金安全，协同筑牢“全民反诈”防线，用实际行动守护群众“钱袋子”。

作者：张柯

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